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高发电信网络诈骗案件类型、套路及案例介绍

发布时间:2021-05-11 18:08:09 来源:中国孟津网 点击:3067
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高发电信网络诈骗案件类型、套路及案例介绍

(一)刷单类诈骗:该类诈骗实施者通常在各种QQ群、微信群内发布兼职信息,内容大多为网络兼职刷单,声称“回报率高”、“工资日结”、“不占时间”,以高额佣金为诱饵吸引受害人上钩。待当事人刷单金额较多时,就会以系统卡单、系统错误、账户激活为由,要求受害人继续刷单或提供保证金,骗取金额。

套路:1.骗子前期发放小额刷单任务时会立即返款,树立“即时返款不拖欠”的所谓诚信规则

2.诱导受害人进行多次刷单,刷联单、大单。之后以“系统故障、卡单、需缴纳保证金等拒绝返现。迫使受害人为了之前付出的钱不得已继续投入更多的资金。

    3.骗子感觉受害人已无力投入时,将受害人拉黑。

    案例:2021年310日。城关镇侯某在家玩手机时,看到微信群有人发布刷单赚佣金消息,就加对方为好友注册了一款“乐信”APP软件并按照客服派发商品连接进行刷单汇款,在第一单得到对方返还本金和佣金后。侯某就相信了对方,在对方诱导下开始接刷连单、大单任务,结果被对方以系统卡单、交纳解冻金等理由诈骗走6万余元。

警方提醒:国家法律规定:“所有刷单、刷信誉、刷流量都是违法行为”。请牢记天上不会掉馅饼,一切刷单都是诈骗!

    (二)网络贷款类诈骗:诈骗分子往往以无抵押、无担保、低利息为噱头,引诱被害人登录或下载虚假贷款网站或 APP,然后仿冒正规贷款平台流程,要求受害人填写相关个人信息,最后再以交纳手续费、保证金为由,骗取被害人转账汇款。

套路:1.设置“低利息、高额度、放款快”的宣传,让你心动;

   2.让你点击下载不明APP软件(这些APP都是骗子们设计好的,后台能够操作更改数据);

   3.以交纳服务费、制造交易流水、收取保证金、激活费等各种理由让你转账汇款

    案例:2021年3月,我县小浪底镇群众闫某报警称,在网络贷款APP上贷款被骗四万余元。闫某接到办理贷款类的陌生电话,加微信后收到两个二维码,闫某就扫码下载了一个“微粒贷”app、一个“分期乐”app,申请贷款过程中,对方以其贷款银行账号错误、账户被冻结等为由,让其往指定银行卡上汇款,否则将以恶意套贷对其起诉。截止报警前,闫某共计被诈骗45000元。

警方提醒:贷款、办理信用卡请选择正规渠道,任何网络上要求先交费的贷款都是诈骗!

   (三)网络交友诱导赌博、投资理财类诈骗(俗称杀猪盘):骗子利用百合网、世纪佳缘、抖音、SOUL等婚恋社交网站用虚假信息伪装身份(高富帅、白富美),快速寻找猎物,短时间嘘寒问暖,发展成恋人关系。获取信任后,谎称有内幕消息或掌握技术,可以帮助当事人在平台挣钱,诱导当事人参与赌博、虚假投资等从而骗取钱财。分:觅猪、养猪、杀猪三个步骤。

    套路:第一步寻找目标(找猪阶段)。骗子利用婚恋网等社交软件,寻找年龄在30岁以上、有一定经济基础和感情需求的人士,作为诈骗对象;

    第二步:取得信任(养猪阶段)。骗子把自己包装成帅气多金的男性或温柔知性的女性,添加受害人为好友,频繁聊天、关怀备至,取得感情信任。后谎称自己掌握投资内幕或掌握技术,可以带受害人进行平台投资赚钱,并通过后台操作,让受害人小赚几笔,尝到甜头;

    第三步:大额投入(杀猪阶段)。当受害人尝到甜头深信不疑时,骗子会诱惑受害人进行大额投资,等受害人觉得挣到大钱进行体现时,发现提现不了,平台登录不上,骗子也将你拉黑。

    案例:2021年2月份,我县某银行职工曹某通过一社交网站认识一“男子”,双方加为微信好友、嘘寒问暖后,对方取得曹某信任,向其推荐下载了一款“JD拍卖”APP投资理财软件。曹某就按平台客服指定账户转款充值进行投资理财。在第一次充值3000元得到5000元返利并提现后,就彻底相信了对方,在对方诱惑下参与了大额投资竞拍任务,半个月内先后充值40余万元,结果先是突然发现平台账户金额提现不了,后是发现该APP无法登录,而诱导其投资的微信好友也将其拉黑。才意识被骗。被骗金额共计40余万元。

警方提醒:网络交友需谨慎,网友要拉你进行投资、博彩、炒股赚钱的都是诈骗!

    (四)冒充公检法类诈骗:骗子冒充公安局、检察院、法院等国家机关工作人员,以当事人涉嫌洗黑钱等违法犯罪已被调查,要求将家中所有资金转入指定安全账户进行审查为由达到骗钱目的。

    套路:一冒充工作人员,谎称受害人违法犯罪。骗子利用改好软件给受害人打电话,冒充医保、社保、银行人员谎称当事人医保卡、银行卡等涉嫌洗黑钱,已被公安机关调查,造成当事人恐慌;二对受害人进行震慑、恐吓。伪造通缉令、逮捕证等,称马上进行抓捕并冻结其所有财产,威逼其不能告诉家人、朋友,秘密接受远程调查,使其心理恐惧;三、给其指出解决渠道,以审查资金安全,判定是否犯罪为由,让当事人将钱打入指定账户(国家安全账户)。

   案例: 2020年0920日,朝阳镇韩女士接到一个陌生电话,对方自称建设银行北京总行客服人员,称其名下一张建行信用卡在天津大额消费,涉嫌恶意套现,并将其电话转接到天津警方,后一自称天津市公安局张警官的男子称韩女士涉嫌洗钱犯罪,要对其逮捕、通缉,在对方恐吓下,韩女士为了洗清嫌疑,按对方要求将自己银行卡内存款转账到指定“安全账户”接收审查,结果发现被骗,被骗金额共计84000余元。

    警方提醒:公检法机关都有自己的办案规范和流程,从来不会通过电话清查资金或审查账户为由,让你转账汇款。

   (五)冒充电商客服退赔类诈骗:诈骗分子电话、微信联系受害人,自称购物网站客服或快递物流客服,在详细报出当事人订单信息后,告诉当事人所购物品出现质量问题、快递丢失、物品损坏等问题,以能给当事人退赔损失为由,让其点击钓鱼网站或扫码将当事人支付宝、微信内资金转走。

    套路:1.我们操作失误,把你设置成批发商账号,每个月会从你支付宝里扣500元,需要帮你取这个消业务吗?

    2.“你购买的XX商品出现染料超标,可能导致皮肤过敏等情况,需要给你退款”

    3.你购买的XX商品铅汞超标会致癌,我们在收回商品后会给你双倍赔偿

    4.我们是快递公司的,快递货车起火,你的包裹已损坏,要给你退赔等等。

   案例:2021年02月,我县城关镇群众朱某报警称,被人冒充电商客服诈骗了十三万元。朱某接到一个167开头的陌生电话,对方自称是淘宝客服,以朱某曾在淘宝上购买过一件睡衣,该批睡衣送检有问题,以理赔为由,让朱某添加号码为2394265247QQ客服,并让朱某进入一个QQ群,在该QQ群内,嫌疑人冒充淘宝客服和朱某语音通话,开启分享屏幕功能,获取朱某的信任后,诱骗朱某在各个网贷平台贷款向其转款,至报案时,共计诈骗朱某135160元。 

    警方提醒:网购出现质量问题、订单错误,要求退货时,请在官方网站核实交易信息或通过正规渠道获取官方电话核实,不要点击所谓的店家提供的网址。

(六)冒充熟人、领导类诈骗:诈骗分子主动加受害人微信、QQ,自称是某领导、老板、同学或熟人,并冒用头像与受害人寒暄,让受害人信以为真;后谎称有事(送礼、生意往来、付医疗费等)自己不方便为由,让手爱人帮忙用自己银行卡转账,并事先发送已向受害人转账虚假截图,待受害人按要求帮忙转账后,发现自己并没有收到款项,再联系对方,已被拉黑。

套路:1.先冒用头像加微信进行简单嘘寒问暖的聊天,让受害人相信对方是某领导、老板、同学或熟人,并对自己有帮助;

2.谎称有事让你帮忙转账并向你发送事先制作好的虚假转账截屏,让你认为对方已把钱转过来,只是让你代为转账,从而消除顾虑;

3.待你转账并告知对方后,如果没有发觉就继续编造理由让你再次转账,如果发觉就将你拉黑。

案例12021年32日晚,有人主动加我县群众李某微信为好友,自称某乡镇领导,可对李某事业上进行帮助,并约李某第二天早上在办公室见面,李某看到对方微信头像确系该领导,就信以为真。第二天上午,对方给李某发微信称有上级在调研,需要给领导送礼,让李某帮忙用自己的银行卡转账,李某同意后,就按对方要求向指定账户转账40万元,后经电话联系该领导确认无此事,方知上当受骗。

案例22021年0222日,我县某高中学生小张在学生宿舍内玩手机时,收到其同学张某用QQ发来的消息,以妹妹做手术急需用钱为由向小张借钱,小张按对方要求向指定账户分两次转账共2600元。后同学张某给其联系称自己QQ号被盗,小张才知受骗。

民警提醒:转账、汇款需谨慎。凡是通过微信、QQ等网络聊天工具,以熟人、老板、领导、孩子老师等名义要求转账汇款的,一定要先核实清楚再转账。



断卡行动相关政策

   

    2020年1010日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。

   断卡行动目标:

   1、抓获一大批非法开办、贩卖“两卡”犯罪团伙。

   2、整治一大批“两卡”违法犯罪猖獗的重点地区。

   3、惩戒一大批“两卡”违法失信人员

    何为“两卡”

手机卡:三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡、

            物联网卡。

    银行卡:个人银行卡、对公账户及结算卡、             非银行支付机构账户(微信、支付宝等三方支付账户)。

打击及惩戒措施:

对于出租、出售、转让、出借个人银行卡、电话卡或对公账户被用于电信网络诈骗犯罪洗钱、转账的,将依法严厉追究刑事责任。不构成犯罪的将依法予以惩戒。

银行卡惩戒:5年内不得办理非柜面业务,停止微信、支付宝等所有支付业务

电话卡惩戒:暂停六个月通话、宽带等业务。



如何预防电信网络诈骗


    一、谨记“六个一切”

    一切网上刷单返利、赚取佣金的都是诈骗;

    一切网上无抵押、免担保快速贷款到账的都是诈骗;

    一切通过网络交友,让你下载app投资理财的都是诈骗;

    一切自称公检法机关,说你涉嫌洗黑钱犯罪,让你转账到安全账户进行资金审查的都是诈骗;

    一切自称电商、物流客服,说你网上购买物品存在质量问题或邮寄物品丢失要给你进行理赔的都是诈骗;

    一切通过微信、QQ等社交账号自称是某领导,让你帮忙转账汇款的都是诈骗。

    二、牢固“三不一要”

不轻信:不要轻信来历不明的电话、短信、微信;

不透漏:不要向陌生人透漏自己及亲友的个人隐私信息,尤其是各种验证码信息;

不转账:绝不轻易向陌生人转账、汇款;

要报案:一旦发现自己不幸被骗,要第一时间拨打110报警。

    三、常思“灵魂8问”

1.刷单前问问自己,动动手指就能赚钱的好事为啥能轮到你?

2.网恋前问问自己,人靓声甜的小姐姐,温柔帅气又有钱的小哥哥,为啥需要网恋?

3.收到逮捕令时问问自己,抓人还要提前通知,警察是不是觉得自己太闲,怕坏人跑路跑的不够快?

4.网贷前问问自己,无抵押还免息,对方为啥不直接送钱给你?

5.给领导转账前问问自己,用自己微信公然收受巨额资金,领导是不是嫌自己官干久了?

6.理财前问问自己,战无不胜的投资大师为啥要苦口婆心帮助非亲非故的你?

7.点陌生链接前问问自己,查信息就查信息,为啥还要下载一堆东西?

8.裸聊前问问自己,自己身材值不值得美女与你“坦诚相见”?